Política de abuso

Esta Política de Abuso describe las reglas, restricciones, responsabilidades del usuario y categorías de actividades prohibidas relacionadas con el acceso y el uso de la plataforma Codate, el sitio web, los sistemas de negociación impulsados por IA, los servicios de inversión en blockchain, las herramientas de análisis automatizadas y todas las tecnologías y funciones digitales asociadas que operan bajo la marca Codate.

Codate se compromete plenamente a mantener un entorno seguro, transparente, conforme a la normativa y confiable para todos los usuarios de la plataforma. Cualquier uso indebido de los servicios de la plataforma, conducta fraudulenta, actividad técnica maliciosa, violación de las leyes aplicables o comportamiento que amenace la seguridad o integridad de la plataforma o sus usuarios puede resultar en restricciones inmediatas de la cuenta, suspensión de los servicios, presentación obligatoria de informes de cumplimiento o cancelación permanente del acceso sin previo aviso.

Esta política se aplica a todos los usuarios registrados, visitantes, socios tecnológicos y cualquier persona o entidad que interactúe con los servicios de Codate, independientemente de su función. Se espera que todos los usuarios se familiaricen con esta política y garanticen que su conducta cumpla plenamente con ella en todo momento.

1. Objeto de esta política

El objetivo principal de esta Política de Abuso es establecer límites claros para el uso aceptable de la plataforma y proteger activamente la infraestructura técnica de Codate, la comunidad de usuarios, los sistemas financieros, el marco de cumplimiento y la integridad operativa general contra el mal uso, la explotación, el fraude, el acceso no autorizado, las amenazas a la ciberseguridad y cualquier forma de actividad ilegal o perjudicial.

Esta política está diseñada para funcionar conjuntamente con los Términos de uso y la Política de privacidad de Codate, creando un marco integral para la participación responsable en la plataforma. Al acceder o utilizar cualquier servicio de Codate, los usuarios aceptan explícitamente cumplir con todas las disposiciones descritas en esta Política de abuso, todas las leyes y regulaciones locales e internacionales aplicables, y todas las directrices adicionales específicas de la plataforma publicadas por Codate.

Codate se reserva el derecho de interpretar, aplicar y hacer cumplir esta política a su entera discreción con el fin de proteger la plataforma, sus usuarios y terceros de cualquier daño.

2. Actividades prohibidas

Los usuarios tienen estrictamente prohibido usar la plataforma Codate, cualquiera de sus funciones o cualquier tecnología asociada para actividades ilegales, abusivas, engañosas, dañinas, perturbadoras o no autorizadas. La siguiente lista representa categorías de comportamiento prohibido y es meramente ilustrativa, no exhaustiva.

Abuso de identidad y de cuentas:

Utilizar identidades o documentos robados, fabricados o falsificados durante el registro o la verificación.
Suplantar la identidad de otro usuario, miembro del personal de Codate o cualquier persona u organización tercera.
Crear varias cuentas con el fin de eludir las restricciones o políticas de la plataforma.
Compartir credenciales de cuenta o conceder acceso no autorizado a cuentas de la plataforma

Abuso financiero y en transacciones:

Participar en transacciones fraudulentas, actividades de pago no autorizadas o abuso deliberado de contracargos.
Lavado de dinero, financiación del terrorismo o cualquier otra forma de actividad financiera ilegal.
Intentar manipular depósitos, retiros, saldos de cuentas o registros de transacciones.
Aprovechar las campañas promocionales, las estructuras de bonificación, los incentivos por referencias o los programas de fidelización.

Abuso técnico y del sistema:

Intentar acceder sin autorización a cuentas de plataforma, sistemas, servidores, API, bases de datos o infraestructura de backend.
Distribuir malware, ransomware, spyware, virus o cualquier forma de código malicioso a través de la plataforma o en relación con ella.
Realizar ataques de phishing, intentos de ingeniería social u operaciones de suplantación de identidad dirigidas a usuarios o empleados de Codate.
Intentar eludir, deshabilitar o sortear los sistemas de seguridad de la plataforma, los procedimientos de autenticación o los controles de verificación.
Utilizar bots, scripts, rastreadores o herramientas de extracción automatizadas no autorizadas contra los sistemas de la plataforma.
Interferir con la estabilidad de la red de la plataforma, las operaciones del servidor o la disponibilidad del servicio.
Violación de los derechos de propiedad intelectual, las protecciones de derechos de autor o la tecnología de plataforma propietaria.
Utilizar la plataforma para cualquier actividad prohibida por las sanciones aplicables, los controles de exportación o los marcos de cumplimiento internacionales.
Presentar informes de abuso falsos, quejas de seguridad inventadas o solicitudes de soporte fraudulentas.

3. Violaciones de seguridad

Cualquier intento de sondear, probar, comprometer, explotar o socavar la seguridad de la plataforma Codate, su infraestructura subyacente, sus sistemas de datos de usuario o la postura de seguridad de las cuentas de usuario individuales está estrictamente prohibido y puede constituir un delito penal según las leyes aplicables de ciberseguridad y uso indebido de computadoras.

Las actividades prohibidas relacionadas con la seguridad incluyen, entre otras:

Escaneo de red, escaneo de puertos o mapeo de infraestructura no autorizados de los sistemas Codate.
Realizar pruebas de penetración, evaluaciones de vulnerabilidad o auditorías de seguridad sin autorización previa explícita por escrito de Codate.
Ejecutar intentos de inicio de sesión por fuerza bruta, ataques de relleno de credenciales o ataques de contraseñas basados en diccionarios.
Explotar vulnerabilidades de software conocidas o descubiertas para obtener acceso no autorizado al sistema.
Ejecutar inyección SQL, secuencias de comandos entre sitios, ejecución remota de código o cualquier otra forma de inyección o ataque de entrega de carga útil.
Realizar ataques de denegación de servicio distribuido (DDoS), inundaciones de tráfico volumétrico o ataques a la capa de aplicación dirigidos a la infraestructura de Codate
Extracción, recopilación o recolección masiva no autorizada de datos de la plataforma, información del usuario o contenido propietario.
Ingeniería inversa, descompilación, desensamblaje o cualquier otro intento de extraer el código fuente del software Codate o de los sistemas de negociación de IA.
Interceptar, monitorear o manipular las transmisiones de datos cifrados entre usuarios y servidores de Codate.

Codate opera sistemas automatizados de monitoreo continuo y detección de amenazas en toda la infraestructura de su plataforma. Las actividades sospechosas se detectan y se responden en tiempo real. Todos los incidentes de seguridad creíbles son revisados por el equipo de seguridad de Codate y pueden ser remitidos a las autoridades policiales o de ciberseguridad pertinentes.

4. Prevención del abuso financiero y el fraude

Codate mantiene un marco de cumplimiento antifraude sólido y multicapa, y opera sistemas de monitoreo financiero continuo diseñados específicamente para identificar, señalar, investigar y responder a actividades financieras sospechosas, no autorizadas o abusivas en todas las transacciones de la plataforma.

Las siguientes conductas financieras se consideran abusivas y están estrictamente prohibidas:

Utilizar instrumentos de pago, tarjetas, cuentas bancarias o monederos de criptomonedas sin autorización legal.
Iniciar contracargos fraudulentos, reversiones de pago intencionadas o abuso de disputas contra transacciones legítimas de la plataforma.
Explotar los sistemas de procesamiento de transacciones, las vulnerabilidades de sincronización o los mecanismos de fijación de precios para obtener beneficios financieros no autorizados.
Depositar, realizar transacciones o retirar fondos que provengan de fuentes delictivas, fraudulentas o sancionadas.
Estructurar transacciones para eludir los umbrales de detección de blanqueo de capitales o las obligaciones de información.
Crear u operar múltiples cuentas como parte de un plan coordinado para realizar actividades financieras abusivas.
Manipular, falsificar o tergiversar saldos de cuentas, historiales de transacciones o registros de rendimiento comercial.

Codate se reserva el derecho de retener, retrasar, revisar, rechazar, congelar o suspender permanentemente cualquier transacción que active umbrales de seguridad internos, procedimientos de revisión de cumplimiento o alertas de detección de fraude. Las revisiones de transacciones se realizan a discreción exclusiva de Codate y, por motivos de seguridad y cumplimiento, es posible que no siempre se divulguen con todo detalle.

5. Responsabilidades de la cuenta

Cada usuario registrado es totalmente responsable de mantener la confidencialidad, la seguridad y la integridad de las credenciales de su cuenta de Codate, las contraseñas de inicio de sesión, los dispositivos de autenticación de dos factores, los códigos de recuperación y cualquier otro método de autenticación o control de acceso asociado a su cuenta.

Como condición para continuar accediendo a la plataforma, todos los usuarios aceptan explícitamente lo siguiente:

Nunca compartas las credenciales de acceso a tu cuenta con ninguna persona, tercero o servicio no autorizado.
Proporcione información precisa, completa y veraz durante el registro y todas las actualizaciones posteriores de la cuenta.
Mantenga actualizada y verificada la documentación de su cuenta e identidad de acuerdo con los requisitos de la plataforma.
Póngase en contacto con el equipo de soporte de Codate inmediatamente si descubre o sospecha de cualquier acceso no autorizado, actividad de inicio de sesión sospechosa o posible vulneración de seguridad que afecte a su cuenta.
Utilice la plataforma exclusivamente para fines lícitos, de conformidad con estas políticas y todas las leyes aplicables.
Adopte todas las medidas razonables para proteger los dispositivos, las redes y los entornos utilizados para acceder a la plataforma Codate.

Codate no se responsabiliza de las pérdidas financieras, la exposición de datos o las interrupciones de la cuenta que resulten directa o indirectamente de la falta de protección adecuada por parte del usuario de sus credenciales de cuenta, dispositivos o información de autenticación.

6. Restricciones de contenido y comunicación

Los usuarios que interactúen con la plataforma Codate a través de cualquier canal, incluidas las comunicaciones de soporte, el envío de información de la cuenta o cualquier interfaz conectada a la plataforma, tienen prohibido cargar, transmitir, distribuir o comunicar cualquier contenido que sea dañino, engañoso, abusivo, amenazante o que de cualquier otra manera infrinja las leyes aplicables o las políticas de la plataforma.

Las categorías de contenido restringido o prohibido incluyen:

Comunicaciones fraudulentas, engañosas, confusas o manipuladoras de cualquier tipo.
Amenazas, intimidación, acoso, hostigamiento o lenguaje abusivo dirigido al personal de Codate, a otros usuarios o a terceros.
Correo basura no solicitado, mensajes de marketing masivo o material promocional no autorizado.
Enlaces maliciosos, archivos adjuntos infectados o contenido de phishing.
Afirmaciones falsas o engañosas sobre las operaciones, productos, servicios o personal de Codate.
Contenido ilegal, difamatorio, discriminatorio, obsceno o de cualquier otro modo perjudicial.
Contenido que infringe la propiedad intelectual, los derechos de privacidad o las protecciones legales de terceros.
Comunicaciones diseñadas para facilitar, fomentar o coordinar actividades prohibidas en o a través de la plataforma.

Codate se reserva el derecho de revisar, eliminar o restringir cualquier contenido o comunicación que viole esta política, con o sin previo aviso al usuario responsable.

7. Seguimiento y cumplimiento

Codate supervisa activamente la actividad de la plataforma, el comportamiento de las cuentas de usuario, los patrones de acceso técnico, los flujos de transacciones y los canales de comunicación para mantener la seguridad, detectar infracciones de las políticas, respaldar las obligaciones de cumplimiento y proteger la integridad del ecosistema de la plataforma.

Dependiendo de la naturaleza, la gravedad y la frecuencia de cualquier infracción identificada, Codate podrá aplicar una o más de las siguientes medidas coercitivas:

Emitir advertencias formales o notificaciones de infracción de políticas a los datos de contacto registrados del usuario.
Aplicar restricciones temporales a las funciones de la cuenta o limitaciones de acceso.
Imponer retenciones, demoras o revisiones más exhaustivas a transacciones pendientes o futuras.
Suspensión del acceso a la cuenta en espera de investigación y revisión de cumplimiento.
Finalización permanente del acceso a la plataforma y cierre de la cuenta asociada.
Bloqueo de direcciones IP específicas, huellas digitales de dispositivos o puntos de acceso geográficos.
Eliminar contenido abusivo, dañino o que infrinja las políticas de los sistemas de la plataforma.
Informar sobre la información pertinente a los organismos encargados de hacer cumplir la ley, a los reguladores financieros, a las autoridades de ciberseguridad o a otros organismos competentes según lo exija la ley.
Emprender acciones legales civiles o penales cuando así lo justifique la gravedad de la infracción.

Codate podrá adoptar medidas coercitivas de inmediato y sin previo aviso cuando determine que es necesaria una intervención urgente para proteger a los usuarios, la integridad de la plataforma o la seguridad financiera.

8. Cumplimiento y cooperación legal

Codate mantiene una estrecha colaboración con organismos encargados de hacer cumplir la ley, organizaciones nacionales e internacionales de ciberseguridad, unidades de inteligencia financiera, equipos de cumplimiento normativo de redes de pago y autoridades reguladoras competentes. Codate proporcionará información relevante sobre cuentas, transacciones o aspectos técnicos a los organismos autorizados cuando así lo exija la ley o cuando dicha divulgación sea necesaria para prevenir, investigar o responder a actividades delictivas.

Entre las circunstancias en las que Codete puede compartir información con autoridades externas se incluyen las siguientes:

Cumplimiento de órdenes legales válidas, órdenes judiciales, directivas reglamentarias o solicitudes de las fuerzas del orden.
Investigación activa de fraudes, delitos financieros, blanqueo de capitales o incidentes de ciberseguridad.
Protección de la seguridad de la plataforma, la infraestructura o la continuidad operativa de Codate
Prevención de abusos financieros, financiación del terrorismo o actividades sancionadas.
Cumplimiento de las obligaciones obligatorias de notificación de actividades sospechosas en virtud de los marcos aplicables de lucha contra el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Los usuarios deben tener en cuenta que la información compartida con Codate a través del registro en la plataforma, las transacciones y las comunicaciones puede estar sujeta a obligaciones de divulgación legal en relación con procedimientos regulatorios o de aplicación de la ley.

9. Denunciar abusos

Codate anima a los usuarios, socios tecnológicos, organizaciones externas y al público en general a que informen lo antes posible al equipo de cumplimiento y seguridad de Codate sobre cualquier sospecha de abuso, vulnerabilidad de seguridad, comportamiento fraudulento, infracción de políticas o inquietud sobre el uso indebido de la plataforma.

Al presentar una denuncia de abuso, se recomienda a quienes la presenten que incluyan lo siguiente:

Una descripción clara y detallada del presunto abuso o problema de seguridad.
La fecha, la hora y la naturaleza de la actividad observada.
Cualquier evidencia de respaldo, capturas de pantalla, referencias de transacciones o detalles técnicos disponibles
Información de contacto para el seguimiento en caso de que el reportero dé su consentimiento para ser contactado.

Todas las denuncias de abuso se tratan con estricta confidencialidad. Codate revisará cada denuncia creíble y tomará las medidas pertinentes de acuerdo con esta política y las obligaciones legales aplicables. Quienes denuncien de buena fe no sufrirán represalias por presentar quejas legítimas.

10. Limitación de responsabilidad

Codate se reserva expresamente el derecho de restringir el acceso, suspender los servicios, retener transacciones o cerrar permanentemente las cuentas involucradas en actividades abusivas, fraudulentas o que infrinjan las políticas, sin incurrir en ninguna responsabilidad por las interrupciones del servicio, las limitaciones de la cuenta, los retrasos en las transacciones o la pérdida de acceso a las funciones de la plataforma que resulten de ello.

Los usuarios son total y exclusivamente responsables de todas las acciones realizadas a través de sus cuentas registradas o mediante los dispositivos asociados a su acceso. Codate no se responsabiliza de las pérdidas, daños o consecuencias legales derivadas del incumplimiento por parte del usuario de esta Política de Abuso, la legislación aplicable o cualquier otra política de la plataforma.

Cuando se aplican medidas coercitivas en respuesta a requisitos de cumplimiento o investigaciones en curso, Codate puede tener restricciones legales para revelar todos los detalles de los motivos de dichas medidas.

11. Actualizaciones y revisiones de políticas

Codate se reserva el derecho de actualizar, ampliar, revisar o modificar esta Política de Abuso en cualquier momento para reflejar cambios en las operaciones de la plataforma, la evolución de las amenazas a la ciberseguridad, los nuevos requisitos reglamentarios, los avances en la tecnología de prevención del fraude o las mejoras en los procedimientos de seguridad de la plataforma y los marcos de cumplimiento.

Todas las versiones revisadas de esta política se publicarán en la plataforma Codate con la fecha de entrada en vigor actualizada claramente indicada. En caso de que los cambios se consideren sustanciales, se podrá proporcionar un aviso adicional mediante notificaciones de la plataforma o comunicaciones directas a los usuarios registrados.

El uso continuado de la plataforma Codate tras la publicación de cualquier actualización de la Política de Abuso implica la aceptación total de los términos revisados. Los usuarios que no estén de acuerdo con alguna de las disposiciones revisadas deberán dejar de usar la plataforma inmediatamente y ponerse en contacto con el equipo de soporte para cerrar su cuenta.

12. Información de contacto

Todos los informes de abuso, avisos de seguridad, consultas sobre cumplimiento normativo o preguntas relacionadas con las políticas pueden enviarse al equipo de seguridad y cumplimiento de Codate utilizando la información de contacto que se proporciona a continuación. Todos los informes y consultas pertinentes se revisan con la mayor brevedad posible para mantener un entorno de plataforma seguro, conforme a la normativa y fiable para toda la comunidad de usuarios de Codate.

Dirección de la empresa: 464 W Broadway, Nueva York, NY 10012
Soporte por correo electrónico: [email protected]
Teléfono de soporte: +1 803-935-3355

Codate se compromete a responder a todos los informes legítimos de abuso y seguridad con profesionalismo, urgencia y en estricto cumplimiento de las obligaciones legales y operativas aplicables. Agradecemos a todos los usuarios que contribuyen a mantener la plataforma Codate segura y confiable para todos.